En memoria de la muerte de Sergei Mavrodi, recordamos los grandes esquemas fraudulentos en Rusia, que atrajeron la atención debido a los teléfonos inteligentes baratos.
Sergei Mavrodi, el creador de la pirámide financiera más grande de Rusia, MMM, murió el 26 de marzo y ha afectado a más de 10 millones de personas. No voy a hablar de si es mala persona o no, si él mismo organizó la pirámide o si es el proyecto de alguien, y no voy a plantear otras preguntas. Su ejemplo muestra perfectamente cómo una persona puede causar un gran daño a un país, de modo que 'MMM' definitivamente será recordado durante mucho tiempo.
A pesar de la escala de la campaña 'MMM', todavía están surgiendo nuevas pirámides y algunas de ellas están generando grandes ganancias. Por tanto, considero importante recordar otros ejemplos de pirámides financieras, pero relacionados con la temática de nuestro sitio.
Por alguna razón, todas las grandes pirámides modernas usan solo iPhones como cebo, no existen esquemas fraudulentos con los buques insignia de Samsung o los teléfonos inteligentes de otras compañías. En total, en Rusia, encontré cuatro grandes ejemplos de pirámides con teléfonos inteligentes Apple, uno de los cuales sucedió bastante recientemente.
La primera pirámide de 'iPhones' en Rusia
En el verano de 2011, un residente de Moscú de 44 años comenzó a contarle a sus amigos y conocidos sobre sus conexiones en la aduana del Distrito Federal Noroeste. Ofreció utilizar a sus conocidos para comprar iPhone y iPad confiscados a un precio muy por debajo del promedio del mercado. Interfax no especificó qué modelo de teléfono inteligente estaba ofreciendo el hombre, pero lo más probable es que fuera iPhone 4. El estafador ofreció comprar un teléfono inteligente 'confiscado' por 15.000 rublos, aproximadamente la mitad del precio oficial recomendado En Rusia.
Para comprar iPhone con tal descuento, era necesario realizar un prepago completo. Rápidamente recogió la primera ola de pedidos y compró un lote de teléfonos inteligentes, pero no los compró a los oficiales de aduanas, sino en el mercado Mitinsky de Moscú. Para hacer esto, tuvo que depositar su propio dinero. Pero fue capaz de ganarse la confianza y la primera base de clientes, luego el sistema funcionó a través del boca a boca.
Tres meses después, el hombre alcanzó una facturación de varias decenas de millones de rublos. Todo este tiempo, continuó recolectando dinero para teléfonos inteligentes y comprándolos a un precio más alto en tiendas y mercados. Tradicionalmente, con el aumento del número de participantes en la pirámide, no había suficiente dinero para la compra iPhone a un precio inflado para todos. Por lo tanto, gradualmente el creador de la pirámide dejó de dar dispositivos en pedidos anticipados y en diciembre de 2011 no respondió a los mensajes y llamadas de los clientes.
Entonces todo es como de costumbre: las primeras declaraciones a la policía, el registro y arresto del estafador. El creador de la pirámide testificó y admitió haber engañado a los clientes.
Daño: más de 20 millones de rublos.
BigBuzzy
En el contexto de la primera pirámide de iPhones en Rusia, se lanzó un esquema fraudulento más global: BigBuzzy. Trabajó de acuerdo con el esquema tradicional 'MMM', en un sitio web especial a fines de 2011 lanzaron una oferta de venta muy lucrativa iPhone 4S a un precio de 19,990 rublos; era más barato que comprar un teléfono inteligente en Apple Almacene incluso sin impuestos y gastos de envío o vuelo.
El servicio BigBuzzy había estado funcionando durante varios años antes y, según varias estimaciones, era uno de los 5 sitios de cupones más grandes de Rusia. Es difícil decir con cuánta honestidad trabajaba la empresa antes, porque entre las reseñas es imposible entender cuál de las personas está escribiendo la verdad. Pero había muchas razones para sospechar.
Captura de pantalla del sitio web de BigBuzzy. Fuente: mrmurtazin.com
Es importante comprender que el sitio de BigBuzzy no vendía productos, sino cupones que se pueden canjear por productos; tales condiciones estaban bajo el acuerdo. Recuerda la historia de los vales. Asimismo, representantes de la empresa hablaron sobre vínculos con uno de los operadores de los Tres Grandes, por lo que supuestamente todos los teléfonos inteligentes serán importados de manera oficial y recibirán una garantía por reparaciones. Aunque ninguno de los operadores lo ha confirmado.
Al mismo tiempo, los clientes potenciales tenían una bolsa de aire: el dinero se puede devolver en cualquier momento. Sin embargo, hay una condición pequeña pero importante: el dinero se devuelve solo a la cuenta del sitio web de BigBuzzy y no a la cuenta de la tarjeta bancaria. Es decir, puede retirar dinero solo comprando otros cupones en el sitio.
A pesar del increíble precio y la dudosa reputación del sitio, más de 7 mil personas compraron cupones para un nuevo iPhone 4S. Se suponía que los compradores recibirían sus teléfonos inteligentes el 25 de noviembre de 2011, luego el inicio de las ventas se pospuso para diciembre. Como resultado, solo se envió a unas pocas personas iPhone, aunque este hecho también está en duda, y los varios miles de clientes restantes se quedaron sin dispositivo y dinero, pero solo con un cupón. Los compradores engañados comenzaron a escribir solicitudes.
En octubre de 2012, BigBuzzy presentó una petición de quiebra ante el Tribunal de Arbitraje de Moscú, pero ninguno de los representantes compareció ante el tribunal y el caso se cerró. Fueron declarados en quiebra solo en 2014.
Recomiendo leer en el blog de Eldar Murtazin una entrevista con uno de los fundadores de tal negocio de cupones y comentarios sobre la exposición de artículos sobre BigBizzy; ahora es divertido leer muchas reseñas de 'clientes satisfechos' que hablan de increíbles beneficios sin pruebas.
Daño: 140 millones de rublos, si asumimos que las 7.000 personas compraron cupones y no pudieron cambiarlos por dispositivos.
Ventas Tienda Americana
La primera pirámide con iPhones no era tan grande como SAS. Según diversas fuentes, Sales American Store se creó en 2012-2013. Al principio, era una empresa pequeña que ofrecía comprar iPhone 5S y otros dispositivos de grandes marcas en promedio un 30% más barato que en Rusia. Entonces la empresa creció hasta alcanzar proporciones increíbles.
Incluso al comienzo de su trabajo, SAS parecía una tienda ordinaria de equipos “grises”. Dijeron que compran dispositivos de operador en Estados Unidos, los desbloquean para que no estén atados a un operador, si es un teléfono inteligente, y los revenden con un pequeño margen. Para ese momento, este era el esquema estándar para ahorrar en tecnología, por lo que nada despertó sospechas entre los usuarios comunes.
El sitio ganó especial popularidad en 2014 en pedidos anticipados iPhone 6 a un precio de 19,990 rublos. Hay información de que el servicio incluso se anunció en el metro de Moscú, pero no encontré confirmación. Pero se sabe con certeza que SAS fue publicitada por la famosa presentadora de televisión Ksenia Borodina en su 'Instagram'.
Tradicionalmente, para comprar iPhone con descuento, debes hacer un prepago completo y esperar varias semanas. Pero cuando llegó el momento de la entrega, se cerraron el sitio de SAS y la comunidad de VKontakte con 150.000 usuarios. Las víctimas intentaron devolver el dinero a través del banco, pero solo se les negó. La policía también se negó a iniciar un proceso penal contra muchos.
Un poco más tarde, la policía detuvo al director general de SAS, pero se desconoce el desarrollo posterior de los hechos.
Daños: según el caso penal, la estafa se estimó en 30 millones de rublos. Pero otras estimaciones sitúan la deuda total de SAS en 244 millones de dólares.
Nueva pirámide
En marzo de 2018, Mash informó sobre otra pirámide, pero no tan pública como las demás. Otro hombre les dijo a amigos y conocidos que tenía conexiones con alguien de la empresa Apple. Esto le dio acceso a la compra de dispositivos a la mitad del precio de los precios rusos. Propuso un negocio conjunto: a cambio de contactos, pidió dinero para teléfonos inteligentes, tabletas y computadoras portátiles. Entonces fue posible vender el producto junto con una prima.
Entonces, el hombre recolectó alrededor de 100 millones de rublos y luego desapareció. Las víctimas comenzaron a escribir declaraciones, pero existe una dificultad: estos casos generalmente no se consideran por separado y no hubo acción de clase. Se desconoce el destino del creador de la próxima pirámide y las víctimas.
De hecho, este no es un esquema piramidal estándar: el hombre no compró dispositivos para la primera ola de participantes, pero inmediatamente retiró todo el dinero del sistema. Pero en términos de otros parámetros, se asemeja a la pirámide financiera clásica.
Daño: 100 millones de rublos.
Cual es el resultado
'MMM' fue hace mucho tiempo, pero las pirámides siguen siendo relevantes hoy. Pienso en ejemplos de tal esquema que se pueden y se deben contar para que en el futuro menos personas confíen en los estafadores. Porque a veces el deseo de ganar dinero extra o ahorrar dinero puede convertirse en un colapso, incluso para una persona con experiencia.